CONTENIDOS El blanqueo de capitales • Factores que incrementan el blanqueo de capitales. o Paraísos fiscales. o El narcotráfico y crimen organizado. o Liberalización del comercio y las inversiones. • Concepto de blanqueo de capitales. • Las tres fases del proceso. • Prevención del terrorismo. • Herramientas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Los sujetos obligados • Sujetos obligados Obligaciones de los sujetos a la normativa • Medidas normales de diligencia debida o Identificación formal o Identificación del titular real o Propósito e índole de la relación de negocios o Seguimiento continuo de la relación de negocios o Aplicación de las medidas de diligencia • Medidas simplificadas de diligencia debida • Medidas reforzadas de diligencia debida • Obligación de información o Conservación de documentos de diligencia debida o Otras obligaciones de conservación documental o Requerimientos de las autoridades Control interno • Control interno o Análisis de riesgo: Identificación y evaluación de los riesgos o Manual de prevención del blanqueo de capitales o Órganos o Medidas de control interno de aplicación a los agentes. A nivel de grupo o Examen externo Los medios de pago • Medios de pago Órganos de vigilancia del cumplimiento de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales • Órganos Política sancionador • Las infracciones administrativas o Muy graves o Graves o Leves • Sanciones impuestas en la Ley o Muy graves o Graves o Leves Ámbito objetivo de aplicación de la normativa de prevención del blanqueo de capitales a los notarios • Procedimiento de identificación de los otorgantes • En supuesto de medios de pago • Comunicación de operaciones con indicadores de riesgo de blanqueo de capitales