Módulo 1. Blanqueo de capitales: Antecedentes, conceptos e instrumentos de la prevención del blanqueo de capitales en el mundo y la unión Europea Unidad 1. Blanqueo de Capitales: antecedentes y conceptos

• Origen y evolución de la lucha contra el blanqueo
• Conceptos: blanqueo, prevención, delito
• Comportamientos típicos
• El ámbito objetivo de las conductas
• La intención de los comportamientos sobre los bienes
• El blanqueo como proceso: Modelos de etapas de blanqueo de capitales

Unidad 2. La Normativa preventiva internacional y nacional

• La Declaración de principios de Basilea
• Las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
• Las directivas de la Unión Europea
• La Ley 10/2010 de 28 de abril: requisitos fundamentales

Módulo 2. Ambito de la Ley: sujetos obligados y obligaciones Unidad 1. Sujetos Obligados: régimen general y especial Unidad 2. Obligaciones

• Obligaciones de diligencia debida (Medidas)
• Identificación formal
• Identificación del titular real
• Actividad del cliente y seguimiento de la relación de negocios
• Aplicación de las medidas de diligencia debida
• Medidas simplificadas de diligencia debida: excepciones
• Medidas reforzadas de diligencia debida. Personas con responsabilidad Pública
• Diligencia practicada por terceros
• Obligaciones de conservación de documentos
• Obligaciones de información (Comunicación)
• Comunicación de operaciones sospechosas y abstención de ejecución
• Comunicación sistemática
• Confidencialidad
• Protección de datos de carácter personal
• Obligaciones de control interno
• Manual de prevención
• Procedimientos de control
• Idoneidad y confidencialidad de Empleados, directivos y agentes
• Estructura preventiva
• Examen de experto externo
• Obligaciones de formación

Unidad 3. Análisis de sujetos obligados y obligaciones: Casos específicos y especiales de la Ley. Operaciones que deben ser objeto de especial análisis: catalogo de operaciones

• Los profesionales como sujetos obligados. Aplicación práctica para abogados, asesores fiscales y auditores
• Promotores inmobiliarios e intermediación en la compraventa de bienes inmuebles
• Casos especiales
• Fundaciones y asociaciones
• Comerciantes que efectúen cobros o pagos por importe superior a 15.000 euros en efectivo o medios equivalentes
• Personas físicas que efectúen determinados movimientos de pago superior a determinados importes. Obligación de declarar

Módulo 3. La Aplicación de la Ley: Fases de adaptación e Implantación en los sujetos obligados Unidad 1. Fase primera: Análisis y evaluación de riesgos

• El enfoque de la prevención basado en el análisis de riesgos
• El riesgo y los factores que lo determinan
• Modelo de análisis de valoración del riesgo
• Riesgos que presentan los clientes
• Riesgos que presentan los productos y servicios
• Otras variables de riesgo
• Definición de la política de admisión de clientes
• Identificación formal del cliente
• Recopilación de información, seguimiento del cliente y monitoreo
• Determinación del catálogo de operaciones de riesgo de blanqueo de capitales

Unidad 2. Fase segunda: Inscripción, registro y notificación al SEPBLAC

• El Servicio Ejecutivo para la prevención del blanqueo de capitales SEPBLAC: organización, estructura, funciones y competencias
• Preparación de formularios oficiales y notificaciones ante el SEPBLAC
• Inscripción en el Registro de Entidades Obligadas
• El Representante ante el Servicio ejecutivo: responsabilidad y funciones

Unidad 3. Fase tercera. Medidas y procedimientos de control interno: el Manual de Prevención Blanqueo de Capitales

• Organización interna: Órgano de control interno (OCI), funciones del OCI y del Representante
• Medidas de Diligencia debida con el cliente: identificación y política de admisión de clientes
• Conservación de la documentación
• Detección, análisis y control de operaciones
• Comunicación al SEPBLAC de las operaciones
• Deber de confidencialidad
• Formación del personal
• Auditoría interna y examen anual de experto externo
• Algunos ejemplos de Manuales en diferentes ámbitos/sectores profesionales

Unidad 4. Fase cuarta. Regulación Jurídica con terceros: acuerdos, clausulas, documentos

• Formularios, escritos y documentos relacionados con los clientes
• Formularios, escritos y documentos relacionados con los empleados y el Órgano de Control Interno
• Formularios, escritos y documentos relacionados con el SEPBLAC
• Acuerdos con otros sujetos obligados

Módulo 4. Régimen sancionador Unidad 1. Introducción: tipos de infracciones, responsabilidad y prescipciones.

• Infracciones y sanciones
• Infracciones muy graves
• Infracciones graves
• Infracciones leves

Módulo 5. Métodos de blanqueo de capitales

• Los paraísos fiscales
• Métodos de blanqueo de capitales en sector comercial y de servicios
• Métodos de blanqueo de dinero en sector inmobiliario
• Métodos de blanqueo de dinero en sector de casinos y juegos de azar
• Métodos de blanqueo de dinero en sector de compraventa de joyas, metales preciosos, obras de arte y antigüedades
• Métodos de blanqueo de dinero mediante uso de profesionales no financieros
• Fraude carrusel IVA
• Otros métodos de blanqueo de capitales

Anexos

• Ley 10/2010
• Reglamento de la ley 19/1993 (RD 925/1995)

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