- En el Artículo 2 de la Ley, nos indica las empresas afectas por esta Ley y por tanto, cuyos trabajadores deben formarse en la materia:

Las Entidades de Crédito, Bancos, Cajas de Ahorro, Servicios Postales, Financieras, Sociedades de Inversión, Sociedades Gestoras de Fondos de Pensiones, Las Entidades de Pago, Las sociedades o personas dedicadas a la Intermediación en Actividades Financieras, Las Entidades Aseguradoras y Corredurías de Seguros, Los Promotores, Constructores y Agencias Inmobiliarias, Los Notarios, Registradores, Abogados, Procuradores, Asesorías, Gestorías, Consultorías, Las Joyerías, Galerías de Arte, Casinos, Recreativos, Las sociedades o personas que se dediquen al Transporte y Custodia de medios de pago, Las fundaciones y Asociaciones.

- Además de todas estas actividades, nombradas explícitamente en el Artículo 2 de la Ley, el artículo 38 de la misma, amplía el abanico de empresas afectas por la Ley:

“Las personas físicas o jurídicas que comercien profesionalmente con cualquier tipo de bien, cuyo importe sea superior a 15.000 Euros, ya sea en una o en varias operaciones, deberá formar a sus trabajadores en la materia”.

- El artículo 29 de la Ley, habla de la obligación de la formación de los trabajadores de las empresas y actividades afectas:

“Los sujetos obligados adoptarán las medidas oportunas para que sus empleados tengan conocimiento de la exigencias derivadas de esta Ley. Estas medidas incluirán la participación debidamente acreditada de los empleados en cursos específicos de formación permanente orientados a detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo e instruirles sobre la forma de proceder en tales casos”.

- El artículo 52 de la Ley, dice que el incumplimiento de la obligación de la formación de los empleados, en los términos del artículo 29, constituye una infracción grave y el artículo 57, nos indica que la sanciones económicas por las infracciones graves, tienen un importe mínimo de 60.001 Euros.

Contenidos del curso:

Introducción a la prevención del blanqueo de capitales
Terminología y concepto del blanqueo de capitales.
Terminología y concepto de la financiación del terrorismo.
Origen de la ley.
Actividades consideradas blanqueo de capitales.
Fases del blanqueo de capitales.

Sujetos obligados
Sujetos obligados.

Régimen de obligaciones
Medidas normales.
Medidas simplificadas.
Medidas reforzadas.

Comunicación de operaciones
Comunicación por indicio.
Comunicación sistemática.
Declaración de entidades de crédito.
Colaboración y conservación de documentos.

Control interno
Medidas de control interno.
Órganos centralizados de prevención.
Examen por experto externo.
Formación de empleados.
Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes.
Protección de datos de carácter personal.

Casos especiales
Comercio de bienes.
Fundaciones y asociaciones.
Entidades gestoras colaboradoras.
Envío de dinero.
Obligación de declarar.

Infracciones y sanciones
Infracciones muy graves.
Infracciones graves.
Infracciones leves.

La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales y el Servicio Ejecutivo
La comisión de prevención del blanqueo de capitales e infracciones monetarias.
Secretaría de la comisión de prevención del blanqueo de capitales e infracciones monetarias.
El servicio ejecutivo de la comisión.

Anexo
Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.